SUÇ ÖRGÜTÜ HESAPLARINA DİKKAT
Olgun Değirmenci, IBAN yoluyla yapılan para transferlerinde dikkatli olunması gerektiğini belirterek, "Para gönderilen IBAN'ın suç örgütü bünyesinde takip edilen bir hesap olması durumunda bazı sorunlarla karşılaşılması muhtemel olacaktır." dedi.
Değirmenci, para transferlerinde açıklama kısmına sebebin yazılmasının olası yanlış anlaşılmaları önleyeceğini ifade etti. “IBAN'a gönderilen paralar, kaynağı suç geliri olmasa bile suç veya terör örgütleri tarafından kullanılan hesaplardan geliyorsa, ilgili kişi hakkında şüphe oluşturabilir” diyen Değirmenci, bu durumun Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) nezdinde takibe neden olabileceğini kaydetti.
Tacir veya esnafa yapılan ödemelerde alınan mal veya hizmetin açıklama kısmına yazılmasının önemine dikkat çeken Değirmenci, bu uygulamanın ileride doğabilecek ihtilafların önüne geçeceğini söyledi.
İŞLETMENİN KAYITLI IBAN’I KULLANILMALI
Mustafa Çolak, IBAN ile yapılan para transferlerinde kayıt dışılıkla mücadele açısından dikkat edilmesi gereken hususlara değindi. Çolak, “Mal veya hizmet alımında işletme sahibinin şahsi IBAN’ı değil, işletmenin kayıtlı banka hesabına ait IBAN kullanılmalıdır.” dedi.
Alıcının, yaptığı IBAN transferinde işlemin niteliğini belirtmesinin önemli olduğunu belirten Çolak, “Örneğin ‘araç tamir ücreti’, ‘özel ders bedeli’ veya ‘konut satış bedeli’ gibi kısa açıklamalar hem kanıt niteliği taşır hem de kayıt dışılıkla mücadeleye katkı sağlar.” ifadelerini kullandı.
AÇIKLAMASIZ TRANSFERLERE CEZAİ YAPTIRIM GELEBİLİR
Çolak, kaynağı belirsiz yüksek tutarlı para transferlerinde suç gelirlerinin aklanması veya terörün finansmanı şüphesiyle adli soruşturmalar yapılabildiğini hatırlattı. Vatandaşların mağduriyet yaşamaması için açıklama kısmını doldurması, bilmedikleri IBAN’lara para göndermemesi ve ödeme sonrası yasal belge istemesi gerektiğini vurguladı.
Hizmet sunan işletmelerin IBAN ile ödemede belge düzenlemesinin yasal zorunluluk olduğunu ifade eden Çolak, “Fatura ya da fiş verilmeden yapılan IBAN transferleri, hem alıcı hem de satıcı açısından ileride ciddi mali yaptırımlara neden olabilir.” uyarısında bulundu.
